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准备金融服务提供商进行数字化转型

Accion帮助您规划旅程

金融服务提供商(FSP)通常希望将技术整合到其系统和服务中,以提高效率,有效性和盈利能力。 但是,确切地将数字化的内容以及每个机构的独特之处。 Accion的全球咨询解决方案团队了解数字化转型带来的挑战,并与机构合作制定和定义其数字化战略。 该过程中最重要的部分是人员,即机构的员工以及他们所服务的客户。 数字解决方案应该使客户的生活更美好,并为员工创造效率,客户和员工都必须参与开发这些解决方案。

数字策略研讨会

作为数字化转型过程的第一步,Accion与FSP一起举办数字化战略研讨会,这使该机构可以在进行数字化转型的过程中评估自己的位置,他们想去的地方以及需要从哪里开始。 在准备研讨会时,一支由Accion顾问组成的团队将在一到两周的时间内与该机构的员工一起工作,深入研究他们面临的主要挑战,并对客户和市场进行分析(现有基础架构,当前业务模型,迄今为止的客户,绩效统计信息等)。

Accion's advisory team, Global Advisory Solutions is a unique offering in the world of consulting. Accion的咨询团队,全球咨询解决方案在咨询领域是独一无二的产品。 该团队由在各自工作领域具有深厚知识,经验和热情的专业人员组成。 他们与各个级别的客户组织互动,并根据“实际需求”提出建议。 他们像伙伴而不是顾问一样工作。 在过去的15个月中,我们很幸运能与这个才华横溢的团队合作,并希望在我们接下来的18-24个月内实施数字化战略时,与我们进行更深入的合作。
- Basix Sub-K iTransactions Ltd.董事总经理Sasidhar N. Thumuluri

很多问题,很多路径

机构在数字转换研讨会开始时遇到的一些最常见问题包括:

  • “'数字化'是什么意思? 我需要将所有内容数字化吗?”
  • “我们开发了一种数字产品,将其推向市场,但其表现不如预期。 为什么会这样呢?”
  • “我们希望在三年内以可持续的方式扩大规模并将客户群增加三倍。 市场机会在哪里? 我们在哪里可以利用技术支持的解决方案来帮助我们扩展规模,同时保持较低的成本?”
  • “市场上以数据为基础的竞争性金融科技正在为我们的客户提供更快,更灵活的服务……我们如何与这些新进入者竞争? 我们有机会与他们合作吗?”

Accion将诸如机遇之类的问题和挑战框架化,并与机构合作制定解决方案。 最终,这涉及制定与该机构的业务计划相一致的数字战略,以推动和加速增长。 在研讨会期间,Accion带领提供商通过一系列策略练习,使用各种工具(例如,数字成熟度矩阵,业务模型画布和客户旅程图)来分析现有业务并促进新计划的构想。

CFPA小额信贷员工参加了由Accion Global Advisory Solutions领导的产品设计研讨会

绘制旅程

这些共同创造练习可帮助提供者得出建议的解决方案,然后通过评估其能力与机构的战略价值来确定其优先级。 在研讨会结束时,Accion与该机构合作制定了路线图,该路线图可帮助确定执行这些想法所需的系统,技能,数据和合作伙伴。 这有助于机构了解实施这些解决方案可能需要哪些基础架构,实施新的数字产品可能需要哪些新员工或新技能,并最终允许其评估每个其他系统,技能,数据或相关性的依赖性和成本。伙伴关系要求。 这些路线图是一个蓝图,概述了实现其战略目标所需的步骤。 有了这些结果,Accion就提供商如何利用机遇,服务新客户,提供新产品,提高其对客户的价值,改善客户体验并提高运营效率提出了建议。

系统,技能,伙伴关系和数据要求的路线图

每次数字旅程都是提供商所独有的-路径和目的地。 Accion的咨询团队与机构合作来定制和绘制路线图,从而为其公司和最终客户创造最大的价值。

数字战略参与

与Accion的全球咨询解决方案团队合作的FSP的数字战略和转型框架包括

Accion小额信贷银行 (Accion MfB)成立于2006年,是尼日利亚领先的小额信贷机构之一,致力于经济上赋予微型企业家以权力,并发布了加深服务不足者的金融包容性的使命。 Accion MfB总部位于拉各斯,在尼日利亚的130多个地区开展业务,为微型,中小型企业(MSME)和低收入者提供贷款和储蓄产品。 Accion MfB是当今该国最赚钱的小额信贷银行之一。

中国扶贫基金会(CFPA)小额信贷是中国最大的小额信贷机构,致力于扶贫已有16年,针对的是中国农村地区从事经济活动的低收入人群。 截至2016年,CFPA已为中国超过300万客户提供服务。

PEG Africa成立于2011年,是一家资产融资公司,致力于为加纳和象牙海岸的离网客户提供太阳能产品。 它利用即付即用技术,为太阳能家庭提供“太阳能家庭设备”,并为离网客户提供电视,照明,手机充电以及收音机等设备的接入。 付款12个月后,客户拥有太阳能系统,在系统的5年使用寿命中可节省多达1,000美元的能源。

Sociedad de Ahorro yCréditoIntegral( SAC Integral )是萨尔瓦多领先的受监管小额信贷机构,拥有经验丰富的管理团队和股东,致力于支持微型企业家的发展。 Integral专门为企业家提供支持:没有担保(或担保不足); 无法获得财务资源(或访问受限); 通过投资于基础基础研究,女性户主,农村/半城市住宅和工作场所(当地的大型市场或非正式的低收入市场)。

Early Dawn Microfinance Ltd( DAWN )最初是缅甸救助儿童会的一个项目,于2002年开始向仰光郊区的低收入妇女提供贷款。DAWN于2015年成为独立的小额信贷公司,目前为160,000客户提供服务缅甸的五个地区。 DAWN是该国最早的小额信贷机构(MFI)之一,现在是缅甸第四大小额信贷机构。 DAWN专注于为小型企业,教育和农业目的提供信贷。

Basix Sub-K iTransactions Ltd.( Sub-K )成立于2010年,其愿景是通过利用技术为无银行账户的人群提供金融服务。 Sub-K充当金融服务提供商和资金不足客户之间的桥梁。 截至2018年2月,该公司在印度23个州开展业务,为多家银行管理着66.6亿印度卢比的贷款组合。 Sub-K已部署了多达13,000个代理商或客户服务提供商,以与当地客户进行交互。 该公司已与14多家私人和公共银行建立了合作伙伴关系,并为180万客户提供一系列金融服务。

Aye Finance (AYE)是一家NBFC,主要面向制造业,贸易和服务业中的微型企业提供贷款,这些企业由于缺乏足够的文件和信用记录而无法从印度的主流金融机构获得资金。 它使用“产业集群支持”方法来获得特定制造,贸易和服务行业(例如鞋,黄铜制品,服装)内的洞察力和牢固的联系,使其能够有效地瞄准,收购和承保每个集群内的小型企业。

Accion's team has played an invaluable role in guiding our strategy to digitalize our processes and derive insights from our customer data. Accion的团队在指导我们的战略以数字化我们的流程并从我们的客户数据中获取见解方面发挥了不可估量的作用。 随着我们从传统的业务MIS转移到分析领域,Accion的团队积极配合我们的步骤。 在过去的三年中,他们的角色使我们完成了以下项目的全部工作:设置违约仪表板,部署复杂的数据仓库平台,开发可增强客户能力的移动应用程序以及构建用于承销原始贷款和重复贷款业务的数据模型。 这些步骤将帮助我们建立数据分析计划,以释放公司的战略价值。
- Aye Finance Pvt董事总经理Sanjay Sharma。 有限公司

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